PensionBee: Опростяване на управлението на пенсиите в Обединеното кралство и извън него
PensionBee е компания за финансови технологии, базирана в Обединеното кралство, специализирана в онлайн управление на пенсии. Основана през 2014 г. от Ромина Савова (Romina Savova) и Джонатан Листър Парсънс (Jonathan Lister Parsons), PensionBee се стреми да опрости пенсионните спестявания чрез консолидиране на множество пенсионни фондове в един лесен за управление онлайн план. През годините тя се превърна в един от водещите доставчици на дигитални пенсии в Обединеното кралство, оторизиран и регулиран от Органа за финансов контрол (FCA – the Financial Conduct Authority) и регистриран в Комисията по ценни книжа и борси (SEC – the Securities and Exchange Commission) в Съединените щати.
Със седалище в Лондон, PensionBee в момента управлява активи на стойност над 5,8 милиарда британски лири, обслужвайки повече от 265 000 клиенти. Тя е листвана на Лондонската фондова борса (the London Stock Exchange) и е част от индексите FTSE All-Share, FTSE SmallCap и FTSE4Good, което отразява значителното ѝ пазарно присъствие.
I. Услуги и функции
Основната услуга на PensionBee е консолидиране на пенсии. Тя позволява на потребителите да обединяват множество пенсионни фондове от предишни работни места в един цялостен план, предоставяйки унифициран преглед на техните пенсионни спестявания. Тази услуга е особено полезна за тези, които са натрупали различни пенсионни планове през кариерата си, което улеснява управлението и проследяването на техните средства.
Платформата предлага разнообразие от пенсионни планове, съобразени с различни инвестиционни предпочитания и нива на риск. Те включват:
- Global Leaders Plan: Инвестиции в световно признати, големи компании.
- Tracker Plan: Следи световните пазари на акции и облигации за диверсифициран растеж.
- Climate Plan: Фокусира се върху компании, които активно намаляват въглеродния си отпечатък.
- 4Plus Plan: Цели дългосрочен растеж от 4% годишно над лихвения процент.
- Preserve Plan: Инвестиции в краткосрочни кредитоспособни компании, минимизиращи риска.
- Pre-Annuity Plan: Фокусира се върху облигации, целящ да компенсира разходите за анюитет.
- Shariah Plan: Инвестиции, съобразени с принципите, съвместими с Шариата.
За да улесни безпроблемното управление, PensionBee предоставя на потребителите цялостно онлайн табло, наречено BeeHive. Достъпно чрез уебсайта и мобилното приложение, BeeHive позволява на клиентите си да проследяват баланси в реално време, прогнозирани пенсионни доходи и да правят вноски или тегления, когато е необходимо. На всеки клиент е назначен и специален мениджър на акаунти, наричан „Пчеларят“, който помага с пенсионните преводи и текущото управление на сметката.
II. Разширяване и международно присъствие
През 2024 г. PensionBee се разшири на американския пазар, като откри офис в Ню Йорк. Операциите в САЩ се фокусират върху консолидирането на стари 401(k) планове в индивидуални пенсионни сметки (IRA), като се предлагат както традиционни, така и Roth опции. Това разширяване е подкрепено от партньорство с американска финансова институция, което допълнително разшири обхвата и влиянието на PensionBee.
III. Ценообразуване и такси
PensionBee работи по прозрачен модел с единна такса, варираща от 0,50% до 0,95% от стойността на пенсионния фонд, в зависимост от избрания инвестиционен план. Тази такса покрива управлението на сметки, обслужването на клиенти и всички инвестиционни транзакции, като елиминира скритите такси и гарантира предвидимост на разходите за клиентите.
IV. Финансови резултати и въздействие върху пазара
Към края на 2024 г. PensionBee отчита активи под управление на обща стойност 5,8 милиарда британски лири, което представлява 40% увеличение в сравнение с предходната година. С над 265 000 инвестирани клиенти, компанията продължава да отбелязва значителен растеж, воден от иновативния си подход към управлението на пенсиите и модела на обслужване, ориентиран към клиента.
PensionBee също така получи широко признание за своята лесна за ползване платформа, получавайки над 10 000 отзива в Trustpilot, като над 80% са оценени с 5 звезди. Успехът на платформата подчертава ангажимента ѝ за опростяване на управлението на пенсиите и повишаване на финансовата грамотност на потребителите в Обединеното кралство и извън него.
Харесайте Facebook страницата ни ТУК
